Кредиты алкоголикам

Новосибирский областной суд приступил к рассмотрению дела о масштабных мошенничествах в банковской сфере. Члены организованной группы обвиняются в незаконном получении многочисленных кредитов, а также в махинациях со счетами клиентов банков. Злоумышленники, по данным следствия, действовали в «золотые кредитные годы 2006-2007», они успели привлечь в качестве подставных заемщиков несколько десятков новосибирских алкоголиков и бомжей. Кредитными мошенничествами деятельность группы не исчерпывалась — сообщники добывали информацию о счетах клиентов различных банков, подделывали доверенности и обналичивали денежные средства. Обвинения членам группы предъявлены по ч. 4 ст. 159 УК РФ — мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере — и по ст. 210 —организация преступного сообщества (преступной организации).

Согласно материалам расследования, группа единомышленников во главе с жительницей Новосибирска Ренатой Б. начала свою противозаконную деятельность в 2006 году. Тогда потребительское кредитование переживало «золотую пору» ? банки раздавали кредиты огромному числу желающих. Десятки, а то и сотни тысяч рублей можно было получить буквально за несколько минут. Члены организованной группы умело воспользовались столь «благоприятной» ситуацией и достаточно продолжительное время оставались на плаву — обманывали банки на миллионы рублей, уходя при этом от какой бы то ни было ответственности. Впрочем, как это обычно бывает в подобных случаях, сообщников все-таки «сгубила жадность».

Таких заемщиков мошенники отыскивали в среде алкоголиков, бомжей, безработных — главное, чтобы имелся паспорт. За бутылку водки «несознательные элементы» готовы были пойти куда угодно и подписать что угодно. Перед визитом в банк они даже разрешали отвести себя в парикмахерскую и одеть в более-менее приличную одежду. Таким образом злоумышленники и оформляли на посторонних людей вполне законные кредиты. Разумеется, полученную наличность сообщники тут же присваивали себе, общение с подставным заемщиком прекращалось раз и навсегда, и ни о каких обещанных выплатах по кредиту речи уже не шло.

Существенный прогресс в деятельности преступной группы, по данным следствия, наступил с внедрением новой схемы финансовых махинаций. Костяк группы смог «завербовать» действующих работников ряда новосибирских банков.

Эти банковские служащие располагали данными о клиентской базе своего финансового учреждения или имели возможность получить такие данные. С помощью «шпионов» злоумышленникам удалось завладеть информацией о банковских счетах ряда клиентов ? физических лиц. Информация представляла собой полные паспортные данные физлица, номер счета, отделение банка, операции по счету, остаток, образец подписи и т.д. Такие подробные данные позволяли подбирать кандидатуры наиболее подходящих жертв. На основе собранной информации сообщники делали вывод о состоятельности клиента банка, частоте его операций по счету, суммах, потеря которых могла бы остаться незамеченной.

Для того чтобы обналичить чужие деньги, члены группы использовали схему с поддельными доверенностями. Якобы нотариально заверенный, а на самом деле фальшивый документ на право распоряжения счетом с поддельной подписью клиента предъявлялся кассиру-оператору банка, как правило, в конце рабочего дня, после 17 часов. Злоумышленники точно рассчитывали, что кассир, в случае каких-либо сомнений, начнет звонить нотариусу, но в итоге не дозвонится, поскольку «уже поздновато». Иногда сообщники получали отказ, но когда схема срабатывала, мошенники уходили из банка с сотнями тысяч наличных.

Когда члены группы предприняли несколько попыток получить деньги в отделении, где им отказывали, злоумышленниками заинтересовались сначала служба безопасности банка, а затем и правоохранительные органы. События разворачивались стремительно — за несколько дней были установлены все участники группы и их пособники из числа банковских служащих. Один из финансистов, осознав, что попал под следствие, перед допросом покончил жизнь самоубийством.

Жертвами мошенников, по данным следствия, стали 6 крупных региональных банков. Общий официальный ущерб превысил 15 миллионов рублей.

На скамье подсудимых оказались 6 участников мошеннической группы, в зависимости от роли им предъявлены обвинения по ч. 4 ст. 159 УК РФ — мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере; ч. 1 ст. 210 — создание преступного сообщества (преступной организации) для совершения тяжких или особо тяжких преступлений; ч. 2 ст. 210 — участие в преступном сообществе (преступной организации) либо в объединении организаторов, руководителей или иных представителей организованных групп. Судебный процесс, по оценкам его участников, в силу объемности уголовного дела может продлиться до 1,5–2 лет.

Леонид Марченко