Банки против запрета на обслуживание клиентов не по месту регистрации

Федеральная налоговая служба, борясь с отмыванием доходов, полученных преступным путем, превышает полномочия, считают в Ассоциации российских банков, пишет «Маркер». Речь идет о запросах Федеральной налоговой службы, поступающих в банки с требованием расторгнуть договор на обслуживание компаний, расположенных не по адресу их регистрации. В случае неисполнения предписаний налоговая угрожает обращаться в Банк России с целью привлечения банков к ответственности за неисполнение антиотмывочного закона. В декабре прошлого года ФНС опубликовала письмо «О представлении в банки информации об организациях, отсутствующих по месту регистрации». В соответствии с ним налоговые органы обязаны сообщать в банки о фактах отсутствия организации по адресу, указанному при ее учреждении. Данная информация дает возможность кредитным организациям расторгнуть договор банковского счета с такими компаниями. Антиотмывочным законом предусмотрена обязанность банков идентифицировать клиентов, находящихся на обслуживании. В результате с момента публикации письма ФНС в банки стали поступать запросы налоговых органов с требованием расторгнуть договор банковского счета с рядом компаний. На расторжение договора в судебном порядке банкам отводится месяц.

Банкиры обратились с официальным письмом к министру финансов Антону Силуанову. В нем указано, что запросы инспекций ФНС противоречат действующему законодательству. В частности, Гражданским кодексом не предусмотрена обязанность банков расторгать договоры с организациями, которые не располагаются по адресам, указанным при их регистрации. К тому же обращением в суд с целью расторжения договора «возлагает на кредитную организацию дополнительные издержки», говорится в письме. Наконец, АРБ подчеркивает, что сегодня многие организации располагаются по адресам, которые принято считать фактическими – и это в рамках закона.